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二、多項選擇題

1、下列是中央銀行的職責(zé)有(　)。

A.監(jiān)管黃金市場

B.經(jīng)理國庫

C.吸收公眾存款

D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

E.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

【正確答案】：ABDE

【答案解析】：吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。

2、關(guān)于政策性銀行的職能，下列闡述正確的是(　)。

A.以盈利為目的

B.有特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭

C.貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策

D.依法對金融機構(gòu)進行監(jiān)督管理，維護金融業(yè)的合法、穩(wěn)健運行

E.主要對商業(yè)性金融機構(gòu)從盈利角度考慮不愿意融資，或其資金實力難以滿足其要求的領(lǐng)域，提供金融支持

【正確答案】：ABE

【答案解析】：與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構(gòu)相比，政策性銀行自有的特征是：

(1)資本金多由政府財政撥付。

(2)經(jīng)營時主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標(biāo)。但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。(3)特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。

(4)特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。

3、在我國，非金融機構(gòu)包括(　)。

A.農(nóng)村信用社

B.信托公司

C.財務(wù)公司

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E.國家開發(fā)銀行

【正確答案】：BCD

【答案解析】：在我國，非金融機構(gòu)包括信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。

4、下列關(guān)于非銀行金融機構(gòu)的說法，正確的有(　)。

A.在我國，信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，但可以舉借外債

B.財務(wù)公司可以申請對金融機構(gòu)進行股權(quán)投資，但不得辦理實業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

C.小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過三個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融人資金

D.汽車金融公司的設(shè)立需要經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)

E.貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)

【正確答案】：BDE

【答案解析】：信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯;小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融人資金，C錯。

5、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)(　)。

A.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問

B.發(fā)行證券保險和吸收社會資金，投資理財

C.證券投資咨詢和證券承銷與保薦

D.證券經(jīng)紀(jì)

E.證券資產(chǎn)管理

【正確答案】：ACDE

【答案解析】：經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部經(jīng)營業(yè)務(wù)：

(1)證券經(jīng)紀(jì);

(2)證券投資咨詢;

(3)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;

(4)證券承銷與保薦;

(5)證券自營;

(6)證券資產(chǎn)管理;

(7)其他證券業(yè)務(wù)。

6、證券登記結(jié)算公司履行的職能有(　)。

A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立

B.證券的存管和過戶

C.證券持有人名冊登記

D.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益

E.監(jiān)管證券交易公司的業(yè)務(wù)活動

【正確答案】：ABCD

【答案解析】：證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;

(2)證券的存管和過戶;

(3)證券持有人名冊登記;

(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;

(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

7、下列關(guān)于保險機構(gòu)表述正確的是(　)。

A.保險公司不能將收到的保費用于投資理財

B.保險公司的最低注冊資本為人民幣3億元

C.保險公司有其他金融機構(gòu)無法替代的作用

D.保險人不得兼營人身保險業(yè)務(wù)和財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)

E.保險機構(gòu)是指專門經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)，包括保險公司、保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司等

【正確答案】：CDE

【答案解析】：保險公司的資金運用可以通過銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;投資不動產(chǎn);國務(wù)院規(guī)定的其他資金運用形式。因此A選項錯誤。設(shè)立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣兩億元。因此B錯誤。

8、金融市場的主要功能有(　)。(2011年真題)

A.金融創(chuàng)新

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.提供流動性

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

E.降低交易成本

【正確答案】：BCE

【答案解析】：金融市場提供了三個方面的功能：①價格發(fā)現(xiàn);②提供流動性;③降低交易成本。

9、我國金融市場根據(jù)交易對象的不同，可分為(　)。

A.期貨市場

B.債券市場

C.股票市場

D.貨幣市場

E.衍生證券市場

【正確答案】：BCE

【答案解析】：根據(jù)交易對象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。

10、債券市場的功能包括(　)。

A.融資功能

B.分散風(fēng)險功能

C.資金流動導(dǎo)向功能

D.宏觀調(diào)控功能

E.優(yōu)化資源配置功能

【正確答案】：ACD

【答案解析】：債券市場的功能包括：融資功能、資金流動導(dǎo)向功能、宏觀調(diào)控功能。

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（責(zé)任編輯：gx）

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