為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2013年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2013年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

二、我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育工作蓬勃開(kāi)展

中國(guó)證券市場(chǎng)起步較晚。由于投資者文化的趨同性，加之市場(chǎng)體系的接近性，中國(guó)內(nèi)地的投資者教育在吸收西方成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)、借鑒新興市場(chǎng)投資者教育模式的同時(shí)，結(jié)合中國(guó)的特點(diǎn)，形成了自己的風(fēng)格，走過(guò)了自己的道路。

1、中國(guó)證券市場(chǎng)引入投資者教育的時(shí)期

站在保護(hù)投資者權(quán)益、化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展大計(jì)的高度上，2000年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)起和推動(dòng)了一場(chǎng)在中國(guó)證券市場(chǎng)歷史上空前的投資者教育"運(yùn)動(dòng)"。通過(guò)普及證券投資知識(shí)、宣傳證券法律法規(guī)、介紹投資新品、揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等多種途徑，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力，樹立正確投資理念，分清市場(chǎng)主體責(zé)任，確保市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。

根據(jù)當(dāng)時(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，投資者教育的內(nèi)容包括：(1)提高全社會(huì)的投資者教育意識(shí)，宣傳中國(guó)證監(jiān)會(huì)投資者教育職能和教育方案;(2)普及證券投資基礎(chǔ)知識(shí)，例如股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、封閉式基金、開(kāi)放式基金等;(3)解釋和宣傳證券期貨監(jiān)管方面新的政策法規(guī);(4)推行風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)教育，特別是實(shí)行股票發(fā)行核準(zhǔn)制、上市公司終止上市制度以及今后推出創(chuàng)業(yè)板或其他新產(chǎn)品時(shí)，投資者需要注意的各類風(fēng)險(xiǎn);(5)提高投資者保護(hù)權(quán)益的意識(shí)，包括如何防止證券欺詐、爭(zhēng)端解決途徑以及普及對(duì)證券法律法規(guī)的認(rèn)識(shí);(6)普及金融投資知識(shí)。

2001年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)北京證管辦在京舉辦了規(guī)模盛大的投資者教育展覽。展覽引起了社會(huì)的關(guān)注。開(kāi)幕當(dāng)天，就吸引了上千人前來(lái)參觀。為期一周的展覽結(jié)束后，主辦方又將展覽內(nèi)容組織到北京地區(qū)各證券營(yíng)業(yè)部巡回展出，取得了良好效果。2001年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于哈爾濱召開(kāi)全國(guó)證券監(jiān)管系統(tǒng)投資者教育工作會(huì)議，動(dòng)員全系統(tǒng)推動(dòng)投資者教育工作。2001年10月，證監(jiān)會(huì)向各派出機(jī)構(gòu)正式發(fā)出《關(guān)于開(kāi)展明確證券市場(chǎng)各方責(zé)任教育的通知》，同時(shí)還印發(fā)了《證券市場(chǎng)各方責(zé)任教育綱要》和《實(shí)施方案》，要求各派出機(jī)構(gòu)集中一段時(shí)間，開(kāi)展明確市場(chǎng)各方責(zé)任的教育活動(dòng)。

上海證券交易所在投資者教育的導(dǎo)入過(guò)程中發(fā)揮了重要作用。針對(duì)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)特點(diǎn)，借鑒海外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)，上海證券交易所于2000年10月率先成立了"投資者教育中心"，設(shè)專崗、配專人、做專門預(yù)算，專事投資者教育工作，以更好地幫助投資者增強(qiáng)市場(chǎng)防范意識(shí)，維護(hù)自身合法權(quán)益：首先，聯(lián)合證券行業(yè)力量，借力證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，建設(shè)投資者教育工作有形網(wǎng)絡(luò)。2001年7月，上證所聯(lián)合國(guó)泰君安和中國(guó)銀河證券等19家經(jīng)紀(jì)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多的會(huì)員單位，組建了一個(gè)以上海證券交易所為軸心、以證券營(yíng)業(yè)部為觸角、覆蓋全國(guó)的"投資者教育網(wǎng)絡(luò)";其次，利用互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)信息傳播力度，構(gòu)筑投資者教育工作無(wú)形網(wǎng)絡(luò)。上證所充分利用自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，以交易所外部網(wǎng)為基礎(chǔ)，正式建立起了"投資者教育中心"二級(jí)網(wǎng)站。網(wǎng)站涉及投資者教育的動(dòng)態(tài)信息、投資手冊(cè)、教育叢書、報(bào)刊園地等五大內(nèi)容。上證所還在"投資者教育網(wǎng)絡(luò)"30家成員單位網(wǎng)站中有關(guān)投資者教育內(nèi)容的專欄設(shè)置鏈接，而各網(wǎng)絡(luò)成員單位也將進(jìn)行彼此鏈接，從而形成一張覆蓋全國(guó)投資者教育的無(wú)形網(wǎng)絡(luò)。與此同時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)培訓(xùn)中心在北京召開(kāi)投資者教育座談會(huì)、上海證券交易所組織投資者教育網(wǎng)絡(luò)年會(huì)、中國(guó)證券報(bào)、上海證券報(bào)和證券時(shí)報(bào)等三大證券報(bào)開(kāi)辟投資者教育專欄、中國(guó)證監(jiān)會(huì)培訓(xùn)中心與上海證券報(bào)聯(lián)合編寫投資者教育基礎(chǔ)教材。一場(chǎng)轟轟烈烈的投資者教育工作在中華大地上拉開(kāi)了帷幕。

這一階段的投資者教育達(dá)到了普及知識(shí)，揭示風(fēng)險(xiǎn)的目的。中小投資者對(duì)基本知識(shí)和市場(chǎng)政策的理解進(jìn)一步加深，一定程度上減少了盲目的投資觀念和"只聽(tīng)消息"的心理。

2、證券市場(chǎng)投資者教育發(fā)展期

隨著市場(chǎng)走向規(guī)范的腳步逐步加快，各類監(jiān)管措施及配套政策陸續(xù)出臺(tái)，隨著中國(guó)證券市場(chǎng)連續(xù)多年的充分調(diào)整，上市公司內(nèi)在投資價(jià)值不斷提高，不僅使證券投資基金得到了數(shù)量的擴(kuò)張與規(guī)模的膨脹，還吸引了大量的QFII資金積極入市，保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、社保資金等直接入市。市場(chǎng)基本面的變化，賦予投資者教育以新的基礎(chǔ);而制度變革與金融創(chuàng)新又反過(guò)來(lái)為投資者教育提出了嶄新的課題。由此，投資者教育由導(dǎo)入期逐步進(jìn)入發(fā)展期。

這一時(shí)期投資者教育賦予了以新的思路和內(nèi)涵：在普及知識(shí)、揭示風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，引入了"三權(quán)""四促"概念。"三權(quán)"即知權(quán)、行權(quán)和維權(quán)：通過(guò)普及知識(shí)，告知投資者合法權(quán)利;通過(guò)制度創(chuàng)新，方便投資者行使權(quán)利;通過(guò)知權(quán)和行權(quán)，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益，增強(qiáng)投資者信心。"四促"即以普及知識(shí)促改革，以提示風(fēng)險(xiǎn)促維權(quán)，以提升能力促創(chuàng)新，以增強(qiáng)信心促發(fā)展。發(fā)展兩字成為投資者教育的主題詞和落腳點(diǎn)。

由于證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者的比例正在增加并漸趨多元化，由此不僅帶來(lái)證券市場(chǎng)價(jià)值投資理念的進(jìn)一步挖掘和提升，也為投資者教育提供了更為豐富的內(nèi)容。金融工具、基金產(chǎn)品、理財(cái)概念等教育不僅增強(qiáng)了投資者的信心，更促進(jìn)了證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

在由導(dǎo)入期向發(fā)展期過(guò)渡的過(guò)程中，上海證券交易所依然在是推進(jìn)投資者教育的重要主體，上證所及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善機(jī)制，積極調(diào)動(dòng)行業(yè)力量，將投資者教育推進(jìn)到一個(gè)新境界。在股改權(quán)證推出初期，上證所就將投資者教育擺在相當(dāng)重要的位置，并組織券商進(jìn)行會(huì)談交流，研究投資者教育方案。上證所主動(dòng)利用自己的資源，大力做好圍繞權(quán)證的投資者教育活動(dòng)。交易所專門建設(shè)了權(quán)證服務(wù)中心。根據(jù)個(gè)人投資者獲取信息能力弱、對(duì)產(chǎn)品了解不足的特點(diǎn)，及時(shí)組織專業(yè)人員展開(kāi)投資者教育服務(wù)，通過(guò)多種活動(dòng)和廣告等方式，全方位推廣宣傳權(quán)證知識(shí)。

上證所也十分注意調(diào)動(dòng)行業(yè)的力量。它及時(shí)組織券商隊(duì)伍，要求創(chuàng)新類券商、特別是權(quán)證一級(jí)交易商在權(quán)證服務(wù)中心網(wǎng)站披露更多更及時(shí)的信息，其中包括發(fā)行信息、權(quán)證溢價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)等，并在各自的交易系統(tǒng)里揭示權(quán)證的投資風(fēng)險(xiǎn)等，幫助投資者充分認(rèn)識(shí)權(quán)證的特性和風(fēng)險(xiǎn)，全方位地做好投資者教育工作。與此同時(shí)，上證所還通過(guò)在證券報(bào)上開(kāi)辟權(quán)證投資者教育專欄、一級(jí)交易商看市場(chǎng)專欄等，讓廣大投資者能夠通過(guò)平面媒體獲得相關(guān)的知識(shí)。

這一時(shí)期投資者教育的形式更加豐富，措施更加多樣，覆蓋范圍更加廣泛。除了傳統(tǒng)的座談會(huì)、網(wǎng)路教育平臺(tái)和報(bào)刊專欄等手段外，還提出了"心系市場(chǎng)、真情服務(wù)"的服務(wù)口號(hào)，并推出了號(hào)碼為4008888400的公眾咨詢服務(wù)熱線電話等多種形式，大大方便了投資者。同時(shí)，在股權(quán)分置改革過(guò)程中，中小投資者運(yùn)用手中的權(quán)利否決一個(gè)又一個(gè)不合理的改革方案，體現(xiàn)的是這份主動(dòng)性。中小投資者的踴躍參與，以及在投資者教育中表現(xiàn)出這種態(tài)度轉(zhuǎn)變、角色升華及其影響，是七年投資者教育的成果，是投資者成熟的縮影，也是中國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)步的標(biāo)志。

3、證券市場(chǎng)投資者教育轉(zhuǎn)型期

中國(guó)證監(jiān)會(huì)高度重視投資者教育工作，將其視為金融創(chuàng)新與發(fā)展的重中之重。2006年12月，在中國(guó)金融論壇上，尚福林主席在談到金融期貨籌備工作的日程表時(shí)，強(qiáng)調(diào)指出，金融期貨何時(shí)推出要取決于投資者教育工作的成效。在這樣的情況下，投資者教育也進(jìn)入了一個(gè)全新的境界，從內(nèi)容、形式、定位到方法都發(fā)生了可喜的變化。

在這一年里，上海證券交易所的投資者教育工作也根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)和交易所工作的新重點(diǎn)，形成了以"三個(gè)性"為主要特征的新變化。

一是創(chuàng)新性。2006年是上證所產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新取得重要突破的一年。為配合創(chuàng)新，投資者教育工作重點(diǎn)也作了相應(yīng)調(diào)整，即緊緊圍繞股改權(quán)證和分離交易可轉(zhuǎn)債等創(chuàng)新產(chǎn)品、以及新交易規(guī)則等創(chuàng)新業(yè)務(wù)開(kāi)展。如利用包括推介、報(bào)紙、網(wǎng)站、書籍、電視和電臺(tái)等各種渠道或媒介，廣泛介紹證券市場(chǎng)衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新服務(wù)。

二是及時(shí)性。為配合上證所"新交易規(guī)則"的實(shí)施和"分離交易可轉(zhuǎn)債"的發(fā)行與上市，上證所"投資者教育中心"及時(shí)地通過(guò)上證報(bào)市場(chǎng)版和《股民學(xué)校》專欄，組織市場(chǎng)宣傳和投資者教育。特別是在股改權(quán)證這一市場(chǎng)創(chuàng)新試點(diǎn)品種推出前，編印出了《權(quán)證知識(shí)問(wèn)答》和《權(quán)證投資手冊(cè)》等投資者教育宣傳資料，并免費(fèi)寄贈(zèng)全國(guó)各證券營(yíng)業(yè)部。同時(shí)，上證所還在外部網(wǎng)設(shè)立了《權(quán)證服務(wù)中心》網(wǎng)頁(yè)，并通過(guò)證券報(bào)、晚報(bào)與晨報(bào)、第一財(cái)經(jīng)電視與電臺(tái)等傳媒作了大量的權(quán)證知識(shí)普及宣傳。之后，為跟蹤市場(chǎng)和持續(xù)宣傳，投資者教育中心還在報(bào)刊上主辦了反映權(quán)證市場(chǎng)指標(biāo)數(shù)據(jù)的《權(quán)證市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)資料》。

三是針對(duì)性。除了日常的普及宣傳外，重在首只權(quán)證-寶鋼權(quán)證的發(fā)行、創(chuàng)設(shè)和行權(quán)三個(gè)敏感和關(guān)鍵的時(shí)點(diǎn)，有針對(duì)性地在證券報(bào)刊上開(kāi)設(shè)了相關(guān)權(quán)證知識(shí)專欄，作了集中的知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。如對(duì)處于價(jià)外的寶鋼認(rèn)購(gòu)權(quán)證，及時(shí)提醒風(fēng)險(xiǎn)，避免投資者出現(xiàn)"誤行權(quán)"現(xiàn)象。對(duì)處于價(jià)內(nèi)的武鋼認(rèn)購(gòu)權(quán)證，則提示投資者積極參與行權(quán)，以免錯(cuò)失時(shí)機(jī)而招致?lián)p失。對(duì)一些持有權(quán)證而又長(zhǎng)期休眠的賬戶，或未辦理指定交易手續(xù)的"懸空賬戶"，也曾多次要求券商營(yíng)業(yè)部設(shè)法通知或請(qǐng)相關(guān)媒體刊發(fā)公告提醒投資者。

為配合證券市場(chǎng)的"兩法"宣傳，上證所還與中國(guó)投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司合作，認(rèn)真選題并組織境內(nèi)外機(jī)構(gòu)和專家撰稿，在上證報(bào)開(kāi)辟了"投資者保護(hù)"專欄，發(fā)表了十余篇共十余萬(wàn)字的專題研究和宣傳文章，也起到了較好的市場(chǎng)宣傳效果。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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