第八條  會員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識別制度：

(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。

(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

(六)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

(七)代辦股份確認(rèn)。

(八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

(九)修改客戶身份的基本信息。

(十)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

(十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。

(十二)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第九條  會員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。

第十條  證券公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國證券業(yè)協(xié)會《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強對客戶賬戶的管理。

第十一條    會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：

(一)要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

(二)不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。

(三)有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。

第十二條    會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對相關(guān)文件，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：

(一)客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復(fù)印件。

(二)客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。

第十三條    會員單位為機構(gòu)客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。

第十四條    會員單位為客戶開立賬戶時，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

(一)個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

(二)機構(gòu)客戶。包括機構(gòu)客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該機構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。

(三)在獲知機構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對無誤的復(fù)印件。

第十五條　會員單位利用固定電話、移動電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務(wù)時，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識別客戶身份。

第十六條　在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進行更新?？蛻魶]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，會員單位認(rèn)為必要時，應(yīng)限制客戶交易活動。

第十七條　出現(xiàn)以下情況時，會員單位應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份：

(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的。

(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

(三)客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

(五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

(七)會員單位認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

第十八條　會員單位在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：

(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

(二)要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書。

(三)回訪客戶。

(四)實地查訪。

(五)向公安、工商行政管理等部門核實。

第十九條  基金管理公司會員通過基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件,明確規(guī)定第三方機構(gòu)在識別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機構(gòu)制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執(zhí)行。

第二十條  基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)對客戶身份識別措施的執(zhí)行情況。第三方機構(gòu)沒有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報告。

考生熱點關(guān)注：

已公布！2019年3月證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

2019年證券從業(yè)資格考試形式及考試題型題量分值

2018年12月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

（責(zé)任編輯：）

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