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匯率制度是國(guó)際貨幣體系的基本內(nèi)容。它指一國(guó)貨幣當(dāng)局對(duì)本國(guó)貨幣匯率變動(dòng)的基本方式所作的基本安排和規(guī)定。按照匯率波動(dòng)幅度的大小，可以將匯率制度分為固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度.

一、固定匯率制度

(一)固定匯率制度的概念

固定匯率制度，是兩國(guó)貨幣的比價(jià)基本固定，或把兩國(guó)貨幣匯率的波動(dòng)界限規(guī)定在一定幅度之內(nèi)。金本位制下的匯率制度以及第二次世界大戰(zhàn)后至70年代初布雷頓森林體系下的匯率制度，都是固定匯率制度。

(二)維持固定匯率制度的手段

在固定匯率制度下，各國(guó)貨幣當(dāng)局維持匯率官定上下限的手段主要有：

1. 貼現(xiàn)政策

貼現(xiàn)政策是各國(guó)中央銀行通過(guò)改變?cè)儋N現(xiàn)率以控制市場(chǎng)信用的一種政策。即以提高或降低再貼現(xiàn)率的辦法來(lái)影響一般銀行收回或貸放資金的數(shù)量。

當(dāng)外國(guó)貨幣價(jià)格上漲，有超過(guò)匯率波動(dòng)上限趨勢(shì)時(shí)，則該國(guó)常提高貼現(xiàn)率，以吸引國(guó)外資金流入，增加本國(guó)的外匯收入，從而減少本國(guó)的國(guó)際收支逆差，降低以本國(guó)貨幣表示的外幣價(jià)格，使匯率維持在既定的波動(dòng)幅度之內(nèi)。當(dāng)外國(guó)貨幣價(jià)格下降，出現(xiàn)低于匯率波動(dòng)下限趨勢(shì)時(shí)，則該國(guó)降低貼現(xiàn)率，從而誘使資金外流，增加對(duì)外國(guó)貨幣的需求，提高以本國(guó)貨幣表示的外國(guó)貨幣的價(jià)格，扭轉(zhuǎn)外匯匯率繼續(xù)下跌的趨勢(shì)，維持匯率的波動(dòng)界限。

2. 動(dòng)用外匯儲(chǔ)備

在固定匯率制度下，如果一國(guó)的國(guó)際收支發(fā)生逆差，則本國(guó)對(duì)外國(guó)貨幣需求增加，外匯匯率上漲，外國(guó)貨幣的價(jià)格高漲，如果漲幅超過(guò)了規(guī)定的波動(dòng)上限，該國(guó)政府就從外匯儲(chǔ)備中拿出一部分外匯，在市場(chǎng)上出售，以增加外匯的供應(yīng)，平抑匯率上漲的幅度，使其不致超過(guò)波動(dòng)的上限。如果一國(guó)的國(guó)際收支有順差，則外國(guó)貨幣供應(yīng)增多，外匯匯率下跌，如果跌幅低于規(guī)定的波動(dòng)下限，該國(guó)政府就在外匯市場(chǎng)上購(gòu)進(jìn)外國(guó)貨幣，以增加本國(guó)的外匯儲(chǔ)備。這樣，匯率下降的趨勢(shì)就會(huì)因?qū)ν鈬?guó)貨幣的需求增多，而有所緩和，不致低于規(guī)定的波動(dòng)下限。

3. 直接管制

一國(guó)黃金外匯儲(chǔ)備的規(guī)模有限，一旦遇到匯率波動(dòng)劇烈，就無(wú)力在市場(chǎng)上大量投放外匯，因此它們還借助于外匯管制的手段，直接限制某些外匯支出。

(三)固定匯率制度的作用

由于固定匯率制度使兩國(guó)貨幣比價(jià)基本固定，或匯率的波動(dòng)范圍被限制在一定幅度之內(nèi)，它就便于經(jīng)營(yíng)國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際信貸與國(guó)際投資的經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行成本和利潤(rùn)的核算，也使進(jìn)行這些國(guó)際交易的經(jīng)濟(jì)主體面臨匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失較小，而有利于這些國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易的進(jìn)行與發(fā)展，從而有利于世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

二、浮動(dòng)匯率制度

(一)浮動(dòng)匯率制度的概念

浮動(dòng)匯率制度是第二次世界大戰(zhàn)后的固定匯率制度于1973年春季破產(chǎn)以后，主要西方國(guó)家開(kāi)始普遍實(shí)行的一種匯率制度。在浮動(dòng)匯率制度下，政府對(duì)匯率不加以固定，也不規(guī)定上下波動(dòng)的界限，聽(tīng)任外匯市場(chǎng)根據(jù)外匯的供求情況，自行決定本國(guó)貨幣對(duì)外國(guó)貨幣的匯率。外國(guó)貨幣供過(guò)于求時(shí)，其匯率就下浮;外國(guó)貨幣求過(guò)于供時(shí)，其匯率就上浮。

例：

在浮動(dòng)匯率制度下，外匯市場(chǎng)上的外國(guó)貨幣供過(guò)于求時(shí)，則( B )

A.外幣價(jià)格上漲，外匯匯率上升

B.外幣價(jià)格下跌，外匯匯率下降

C.外幣價(jià)格上漲，外匯匯率下降

(二)浮動(dòng)匯率制度的類型

1. 按照國(guó)家是否干預(yù)劃分

(1)自由浮動(dòng)?；蚍Q清潔浮動(dòng)。它是指一國(guó)貨幣當(dāng)局不進(jìn)行干預(yù)，完全聽(tīng)任由外匯市場(chǎng)供求來(lái)決定本國(guó)貨幣的匯率。

(2)管理浮動(dòng)?；蚍Q骯臟浮動(dòng)。它是指一國(guó)貨幣當(dāng)局按照本國(guó)經(jīng)濟(jì)利益的需要，隨時(shí)進(jìn)行干預(yù)，以使本國(guó)貨幣匯率符合自己的期望值。

2. 按照各國(guó)匯率的浮動(dòng)類型劃分

(1)單獨(dú)浮動(dòng)：它是指一國(guó)貨幣不同任何外國(guó)貨幣有固定比價(jià)關(guān)系，其匯率只根據(jù)外匯市場(chǎng)供求狀況和政府干預(yù)的程度自行浮動(dòng)。

(2)聯(lián)合浮動(dòng)：指幾國(guó)組成貨幣集團(tuán)，集團(tuán)內(nèi)各國(guó)貨幣之間保持固定比價(jià)關(guān)系，而對(duì)集團(tuán)外國(guó)家貨幣則共同浮動(dòng)。

(3)釘住匯率制：它是指一國(guó)采取使本國(guó)貨幣同某外國(guó)貨幣或一攬子貨幣保持固定比價(jià)關(guān)系的做法。一攬子貨幣，除特別提款權(quán)外，還有“其他組合貨幣”。所謂“其他組合貨幣”，是一國(guó)按照本國(guó)同主要貿(mào)易伙伴國(guó)的貿(mào)易比重，來(lái)選擇和設(shè)計(jì)的、模仿特別提款權(quán)的一攬子貨幣。

(4)按一套指標(biāo)調(diào)整匯率，是指一些國(guó)家將國(guó)內(nèi)物價(jià)對(duì)比、外匯儲(chǔ)備、國(guó)際收支、進(jìn)出口貿(mào)易等動(dòng)態(tài)性指標(biāo)制定出一組指標(biāo)，根據(jù)這一組指標(biāo)的變動(dòng)情況，及時(shí)調(diào)整本國(guó)貨幣匯率。

(三)浮動(dòng)匯率制度的作用

浮動(dòng)匯率制度能發(fā)揮其調(diào)節(jié)國(guó)際收支的經(jīng)濟(jì)杠桿作用。由于匯率是浮動(dòng)的，一國(guó)的國(guó)際收支失衡，可以經(jīng)由匯率的上浮與下浮，而予以消除;只要國(guó)際收支失衡不特別嚴(yán)重，就沒(méi)有必要調(diào)整財(cái)政貨幣政策，從而不會(huì)產(chǎn)生以犧牲內(nèi)部平衡來(lái)?yè)Q取外部平衡的實(shí)現(xiàn);減少了對(duì)儲(chǔ)備的需要，并且使逆差國(guó)避免了外匯儲(chǔ)備的流失。

當(dāng)今世界各國(guó)普遍選擇的是介于完全浮動(dòng)匯率制與完全固定匯率制之間的某一種匯率制度，選擇前者的如管理的浮動(dòng)匯率制，后者的如釘住匯率制。自1973年后，世界主要工業(yè)國(guó)家貨幣實(shí)行的是有管理的浮動(dòng)匯率制，而占約2/3的發(fā)展中國(guó)家則采用的是釘住匯率制，但在主要工業(yè)國(guó)家實(shí)行浮動(dòng)匯率制的背景下，發(fā)展中國(guó)家的釘住匯率制受到很大限制，所以，現(xiàn)行的國(guó)際匯率制度總的來(lái)說(shuō)是一種浮動(dòng)匯率制。

匯率制度是朝著浮動(dòng)匯率的方向發(fā)展的。產(chǎn)生這一趨勢(shì)的原因是：

首先，越來(lái)越多的人們認(rèn)識(shí)到，浮動(dòng)匯率制度市場(chǎng)性強(qiáng)、微調(diào)頻繁，從而能較好地緩和外部因素對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的沖擊，而且目前已經(jīng)相當(dāng)成熟的國(guó)際金融市場(chǎng)已經(jīng)能夠提供各種有效的減小匯率風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)工具，借助這些工具，理性的風(fēng)險(xiǎn)厭惡者可以在相當(dāng)程度上消除國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的匯率風(fēng)險(xiǎn)，減小匯率劇烈波動(dòng)帶來(lái)的不利影響;而由于用人為確定匯率平價(jià)的方式取代了自由市場(chǎng)力量的決定作用，釘住匯率制度則相當(dāng)缺乏彈性，名義匯率往往與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)情況相背離，而這種背離一旦到了不得不調(diào)整時(shí)就會(huì)引發(fā)動(dòng)蕩。因此，對(duì)發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，特別是那些開(kāi)放程度高、外匯管制已經(jīng)減弱、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)發(fā)育已經(jīng)比較充分的發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，選擇彈性較強(qiáng)的匯率制度并在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候改行浮動(dòng)匯率制度應(yīng)該是較為明智的。具體地說(shuō)，匯率制度的選擇必須結(jié)合本國(guó)的實(shí)際經(jīng)濟(jì)進(jìn)程綜合考慮，必須充分結(jié)合本國(guó)一段時(shí)期內(nèi)主要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)和方向，并且匯率制度不是也不能從一而終的，必須根據(jù)變化了的國(guó)內(nèi)國(guó)際情況適時(shí)調(diào)整。

其次，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)證明：政府對(duì)經(jīng)濟(jì)信號(hào)的敏感程度遠(yuǎn)不如自由市場(chǎng)的參與者，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)資源的配置也遠(yuǎn)不如市場(chǎng)在價(jià)格引導(dǎo)下對(duì)資源的配置效率高。因此，在政府主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式中，以主觀判斷為主的宏觀經(jīng)濟(jì)決策的經(jīng)常性失誤就是不可避免的。當(dāng)然，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期，以“趕超”為目標(biāo)的發(fā)展中國(guó)家，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的引導(dǎo)和推動(dòng)既是自然的也是必要的，因?yàn)椴蝗绱嗽假Y本的積累就將是一個(gè)相當(dāng)漫長(zhǎng)的過(guò)程。但是，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定水平，就應(yīng)更多地讓市場(chǎng)力量去發(fā)揮作用。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)政策的制定是各種利益集團(tuán)相互抗衡、相互妥協(xié)的結(jié)果。讓市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起主導(dǎo)作用，就能引導(dǎo)和規(guī)范這些利益集團(tuán)在爭(zhēng)取自己利益的過(guò)程中，把自己的行為建立在尊重市場(chǎng)信號(hào)和市場(chǎng)反應(yīng)的基礎(chǔ)上，從而保證宏觀政策的時(shí)效性和準(zhǔn)確性，并確保其與匯率制度的動(dòng)態(tài)協(xié)調(diào)。

第三，除了提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、建立必要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和防范機(jī)制以外，一國(guó)規(guī)避?chē)?guó)際經(jīng)濟(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)的根本立足點(diǎn)還在于努力發(fā)展和完善本國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融體制，增強(qiáng)本國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融實(shí)力，從而切實(shí)增強(qiáng)抵御國(guó)際金融市場(chǎng)投機(jī)勢(shì)力沖擊的能力。

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