理財規(guī)劃師（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

　　理財規(guī)劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　美國《福布斯》雜志評選本世紀十大收入最高的職業(yè)，理財規(guī)劃師排名第三。

　　據(jù)美國財務趨勢調(diào)查報告顯示，理財規(guī)劃師的中等收入已達年薪15萬美元，很多人遠遠超出這一數(shù)字。目前，我國銀行業(yè)、保險業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。

　　在我國，理財規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調(diào)低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生，投資的專業(yè)性和復雜性開始凸現(xiàn)，人們對專業(yè)理財服務的需求不斷看漲。理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

　　隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展，金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人理財成為金融機構(gòu)競爭的主要策略。在金融機構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務能力將決定金融機構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓。為了推動國家理財規(guī)劃師教育的快速發(fā)展，滿足金融服務業(yè)的需要，培養(yǎng)既符合國際金融發(fā)展新理念，又適應中國國情；既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業(yè)人才，我校特開設(shè)CFP課程，以滿足市場對新型專業(yè)人才的需要。

　　考試與培訓

　　　　■ 考試合格者由國家勞動和社會保障部頒發(fā)此證書

　　　　■ 此證書之外，參加培訓的學員還將獲得《四川省理財規(guī)劃職業(yè)技能培訓合格證書》。

　　　　課程目的

　　　　理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格課程是根據(jù)勞動和社會保障部國家職業(yè)標準要求，通過理財工具和理財規(guī)劃實務的系統(tǒng)學習和訓練，使學員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定制一生的理財規(guī)劃報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。幫助客戶計算家庭凈財富，制定可行的預算計劃，規(guī)劃用于儲蓄或投資的資金；課程包括：現(xiàn)金理財、房屋、汽車、子女教育、退休、遺產(chǎn)、個稅、外匯、證券、保險、基金等。

　　　　報考對象

　　　　1、銀行的個人業(yè)務部管理人員、培訓經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理和理財專員。

　　　　2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

　　　　3、保險公司的培訓經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員。

　　　　4、基金公司銷售經(jīng)理、客戶服務人員。

　　　　5、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司專業(yè)人員。

　　　　6、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如注冊會計師、律師等。

　　　　證書價值

　　　　學員參加各地授權(quán)培訓機構(gòu)的培訓，通過全國統(tǒng)考，由國家勞動和社會保障部頒發(fā)《中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書》。 《中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書》是我國金融系統(tǒng)個人理財業(yè)務的從業(yè)標準，我國銀行、保險和證券等金融系統(tǒng)的個人理財業(yè)務人員都應取得該資格證書。 《中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書》表明持有人已晉升為國家高級人才，證書持有人將享有晉升、調(diào)動、出國等高級人才應享有的各種待遇。 《中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書》是中國政府頒發(fā)的國家職業(yè)資格證書，全國通用。在國際上受到聯(lián)合國和一百多個國家以及國際經(jīng)濟組織的認可。

　　　　培訓內(nèi)容

　　　　投資學基本知識　投資規(guī)劃　保險規(guī)劃 子女教育與退休規(guī)劃　稅務規(guī)劃　房屋規(guī)劃　現(xiàn)金流管理　遺產(chǎn)與信托規(guī)劃　理財規(guī)劃 理財規(guī)劃案例　外匯理財 基金理財　證券理財 實業(yè)投資

　　　　關(guān)于教學

　　　　依照《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》的要求，晉級培訓期間理財規(guī)劃師不少于120個標準學時。理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證培訓使用國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會組織編寫的培訓教程：《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)能力一》和《理財規(guī)劃師專業(yè)能力二》。模塊式教學，雙休日授課，穿插理財專家講座和學員聯(lián)誼活動。應試與實戰(zhàn)結(jié)合，講師與學員互動；收集各類金融投資保險產(chǎn)品，進行分析與演示。

（責任編輯：liushengbao）

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