為了幫助考生系統(tǒng)的復習基金從業(yè)考試課程，全面的了解基金從業(yè)考試的相關重點，小編特編輯匯總了基金從業(yè)考試輔導材料，希望對您參加本次考試有所幫助??！

第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員行為的規(guī)范

一、基金銷售活動的規(guī)范

(一)基金銷售機構的資格管理

《證券投資基金銷售管理辦法》【詳見4-4-1】

07：基金代銷業(yè)務資格 09：商業(yè)銀行 10：證券公司

11：證券投資咨詢機構 12：專業(yè)基金銷售機構

(二)基金銷售的業(yè)務規(guī)范

1、基金管理人和代銷機構應建立健全完善的業(yè)務管理制度。資料保存期不少于15年

2、基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務資格的機構辦理基金銷售業(yè)務，被委托的機構應當取得基金代銷業(yè)務資格。

3、基金管理人在委托代銷機構辦理基金銷售業(yè)務時應事先簽署書面代銷協(xié)議，并對代銷機構的活動負有監(jiān)督檢查義務。

4、基金管理人和代銷機構在基金募集獲得核準前不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布積極宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額;基金管理人應對基金宣傳推介材料的內容負責，確保向公眾分發(fā)、公布的材料和備案的材料一致。代銷機構使用的宣傳推介材料，應當與備案的材料一致。

5、基金管理人和代銷機構應當在有證券投資托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立基金銷售的有關賬戶，并由該銀行對賬戶內的資金進行監(jiān)督。

6、基金管理人和代銷機構應按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應按基金合同約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，不得違反規(guī)定收取額外費用或對不同的投資人適用不同的費率。

7、基金管理人和代銷機構應當依法為投資人保守秘密，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。

8、基金管理人和代銷機構的八項禁止行為：⑴以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平⑵采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金⑶以低于成本的銷售費率銷售基金⑷募集期間對認購費打折⑸承諾利用基金資產進行利益輸送⑹挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金⑺基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定⑻其他

9、基金銷售機構應按照《適用性指導意見》建立基金銷售使用性管理制度，至少⑴對基金管理人進行審慎調查的方式和方法⑵對基金產品的風險等級進行設置⑶對基金產品的進行風險評價的方式或方法⑷對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法⑸對基金產品和基金投資者進行匹配的方法

10、基金銷售機構應依據《內部控制指導意見》的要求，建立有效的內部控制制度，至少⑴內部環(huán)境控制⑵業(yè)務流程控制⑶會計系統(tǒng)內部控制⑷信息技術內部控制⑸監(jiān)察稽核控制

相關文章：

2011年基金從業(yè)考試第六章基金銷售基礎知識考點匯總

2011年基金從業(yè)考試輔導基金銷售基礎知識考點匯總

2011年基金從業(yè)資格考試：全真模擬試卷匯總

2011年基金從業(yè)資格考試輔導：考前備考模擬題匯總

2011年基金從業(yè)資格考試輔導：精算模擬題總匯總

2011年基金從業(yè)資格考試模擬題及答案匯總

編輯推薦：

2011年基金從業(yè)資格考試用書

2011年基金從業(yè)資格考試模擬試題

2011年基金從業(yè)資格考試輔導資料

基金從業(yè)資格考試網絡課堂 免費試聽

（責任編輯：中大編輯）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁